перейти к содержанию

Риски и комплаенс: главные тенденции 2021 года

Фил Коттер
Фил Коттер
Управляющий директор подразделения рисков в компании Refinitiv
  1. В 2020 году пандемия COVID-19 изменила наше представление о рисках. Уровни риска выросли на фоне недостаточного объема комплексной проверки (due diligence). Мы подчеркнули это в нашем отчете «Реальные риски: скрытые угрозы в отношениях с контрагентами», изданном в 2020 году.
  2. В 2021 году будет продолжаться цифровая трансформация, возрастет потребность в надежных данных и будет уделяться повышенное внимание принципам устойчивого развития.
  3. Refinitiv продолжит поддерживать компании и расширять их возможности в сфере рисков и комплаенса, предоставляя им данные, передовые технологии и наработки, необходимые для управления рисками в отношениях с контрагентами и противодействия финансовой и экологической преступности.

На фоне пандемии COVID-19 слова «работа в привычном режиме» обрели новый смысл для бесчисленных компаний по всему миру.

В сфере рисков внезапный резкий рост онлайн-активности почти сразу же повлек за собой скачок различных проявлений киберпреступности: финансовые мошенники не преминули воспользоваться новыми возможностями.

Одновременно с этим международные цепочки поставок столкнулись с такими же внезапными и зачастую серьезными изменениями. Многим компаниям приходилось бороться за привлечение новых поставщиков в короткие сроки на фоне растущего риска в отношениях с контрагентами.

Картину изменившегося ландшафта рисков дает отчет Refinitiv за 2020 год. Около 1800 специалистов по отношениям с контрагентами, управлению рисками и комплаенсу со всего мира приняли участие в опросе, который показал, что при среднем общем количестве контрагентов около 10 000 многие из респондентов в настоящий момент не проводят комплексную проверку в полном объеме ни при привлечении новых контрагентов, ни в рамках текущего мониторинга.

Опрос показал, что 43 % сторонних организаций не проходят комплексную проверку. Этот статистический показатель вырос на шесть процентных пунктов по сравнению с нашим опросом за 2016 год. Более того, 60 % респондентов не полностью отслеживают текущие риски, связанные с контрагентами.

Наш опрос также пролил свет на растущую угрозу экологической преступности, подчеркнув срочную необходимость принимать более решительные меры против этого вида преступности. Вызывает тревогу и выражаемое многими (84 %) институциональными инвесторами мнение, что «зеленый камуфляж» (greenwashing) — популярный термин, означающий введение в заблуждение относительно экологической безопасности товара или услуги, — получает все более широкое распространение.

2021 год: перспективы в сфере рисков и комплаенса

Среди ключевых тем начавшегося 2021 года стоит выделить следующие.

Продолжающаяся цифровизация

Цифровая трансформация будет продолжаться быстрыми темпами под влиянием множества взаимосвязанных факторов, включая постоянное ускорение финансово-технологических инноваций и дальнейшее влияние COVID-19, вынуждающее компании пересматривать свои цифровые предложения.

Растущая потребность в надежных данных

Наш опрос показал, что немалая доля респондентов — 37 % — считают отсутствие данных самым большим препятствием в определении рисков цепочки поставок. Потребность в точных, надежных данных, лежащих в основе успешного соблюдения нормативных требований и снижения рисков, продолжает расти. Ее удовлетворение позволит компаниям переломить ситуацию с распространением финансовой преступности.

Устойчивое развитие как ключевое направление

Повестка дня в области устойчивого развития, разработанная ООН, вступила в силу в январе 2016 года. Эта повестка, в которой сформулирован план достижения 17 целей, направлена на содействие устойчивому будущему на основе устойчивых решений.

Надежные данные играют роль и в этом деле — особенно в том, что касается вопросов экологии, социального развития и корпоративного управления (ESG). Эти данные служат основой более эффективных решений; растет понимание необходимости учитывать такие данные в решениях, связанных с устойчивыми инвестициями и управлением рисками в отношениях с поставщиками.

Запись онлайн-встречи Refinitiv Perspectives по вопросам рисков в отношениях с контрагентами и экологической преступности

Введение новых санкций

Рост геополитической напряженности, особенно между США и Китаем, привел к увеличению числа санкций со стороны обеих стран. Тем временем Великобритания, готовясь к Брекситу, объявила о ряде санкций в 2020 году и, вероятно, продолжит разработку своей санкционной программы и в 2021-м.

Чтобы защитить себя от связанных с санкциями нарушений и возможных правовых последствий, компаниям необходимо обеспечить адаптируемость своих санкционных программ к этой нестабильной геополитической среде.

Внедрение целостного подхода к анализу и управлению рисками

Refinitiv продолжит поддерживать компании, предоставляя данные, технологии и наработки, необходимые для управления рисками и соблюдения нормативных требований как в текущем году, так и в будущем.

Наша база данных системы оценки рисков World-Check, которой в 2020 году исполнилось 20 лет, остается важным инструментом для получения точных, надежных данных. Он позволяет компаниям принимать более обоснованные решения, связанные с рисками, и бороться с изобретательными финансовыми мошенниками.

В 2020 году мы приобрели компанию Giact Systems LLC, разрабатывающую системы цифровой идентификации, проверки платежей и предотвращения мошенничества. Платформа Giact будет работать вместе с базой данных World-Check. Это дает клиентам оптимизированное, целостное решение, направленное на снижение риска отмывания денег и предотвращение финансовых преступлений.

В этом же году мы приобрели фирму Red Flag Group с целью расширить свои услуги в сфере комплексной проверки.

Видео из серии Refinitiv Data Moment: COVID-19 дает начало пандемии браконьерства — #FightGreenCrime

Конечное право собственности — критически важная и сложная область. Наш инновационный инструмент UBO Check, разработанный в рамках партнерства с Dun & Bradstreet, предоставляет данные с разбивкой иерархии собственности более чем по 200 странам, выявляя более 100 миллионов связей.

Это позволяет комплаенс-специалистам раскрывать личности бенефициарных владельцев, чтобы проверить их на предмет возможного риска.

Общемировые нормы противодействия отмыванию средств (AML), взяточничеству и коррупции (ABC) налагают на компании строгие обязательства по соблюдению требований, касающихся конечного права собственности. Однако отделы комплаенса зачастую с трудом определяют конечных бенефициарных владельцев всех юридических лиц, работающих с компанией.

Отчеты Enhanced Due Diligence (углубленная проверка контрагентов)

Выявляя риск или подозревая его наличие, мы предлагаем заказчику углубленную проверку, результаты которой сводятся в отчет. Такие отчеты содержат подробную справочную информацию о клиентах, контрагентах (например, поставщиках и дистрибьюторах), а также инвестиционных возможностях.

Кроме того, мы прилагаем все усилия, чтобы поддерживать инициативы компаний в области устойчивого развития, предоставляя им экологические, социальные и управленческие данные. Это становится возможным благодаря нашему партнерству с компанией Sigwatch, ведущим поставщиком решений для анализа вопросов, встающих перед неправительственными организациями. Эти данные могут использоваться для отслеживания экологических показателей контрагентов и принятия более эффективных и устойчивых решений в соответствии с Целями в области устойчивого развития ООН.

Refinitiv по-прежнему стремится помогать клиентам применять стратегический, целостный подход к снижению рисков и управлению ими. В этом году мы продолжим предоставлять компаниям необходимые данные и передовые инструменты, способствующие повышению точности и эффективности, а также принятию устойчивых решений.