1. Главная
  2. «Знай своего клиента» (KYC)

Знай своего клиента (KYC)

Ваша программа соблюдения KYC должна обеспечивать выполнение требований регуляторов, не замедляя адаптацию новых клиентов и не увеличивая затраты. Мы предлагаем решение этой задачи с помощью передовых технологий и непревзойденного всестороннего контента.

Обзор KYC

KYC, или практика «Знай своего клиента» (расшифровка Know Your Customer) — обязательная для финансовых институтов, бирж, букмекерских контор процедура по идентификации контрагентов. Если не использовать специальные инструменты, получение сведений о физических и юридических лицах может занимать много времени, а качество полученных данных не гарантируется.  

Требования и стандарты, направленные на реализацию принципов KYC, устанавливаются на уровне национальных регуляторов, FATF, иных международных институтов, банковских нормативных документов. Существуют разночтения, проблемы в регулировании AML. Отсутствует общий подход к понятию «разумно полные сведения» о клиентах и контрагентах. Решения Refinitiv учитывают эти особенности.

Для того чтобы выяснить, с кем можно и с кем следует вступать в деловые отношения, финансовым организациям требуется потратить значительное количество денег, времени и ресурсов. Согласно нашему недавнему опросу по соблюдению KYC средние ежегодные расходы на KYC по всему миру составляют 48 миллионов долларов США, а период адаптации новых клиентов занимает продолжительное время, например, для банков его длительность составляет 30 дней.

Использование множества разнородных ресурсов может привести к потенциальным информационным пробелам, вследствие которых нарушители могут успешно пройти проверку, и ваши доходы и репутация окажутся под угрозой.

Проводите KYC Due Diligence когда и как вам удобно, выбирая необходимые услуги и решения, охватывающие весь процесс идентификации клиента, и сосредотачивая свое время, таланты и ресурсы на основной деятельности. Мы предлагаем инновационные технологии и данные мирового класса, которые обеспечивают гибкость и позволяют масштабировать программы KYC в соответствии с меняющимися потребностями.

По мере ужесточения требований регуляторов и роста потребности в проведении KYC и Due Diligence на этом рынке будут появляться новые игроки, однако на сегодняшний день Thomson Reuters [Refinitiv] по-прежнему предлагает лидирующие в отрасли решения.

Ключевые выводы

Основные идеи

Получайте надежные данные для принятия взвешенных решений и уменьшения рисков для вашего и клиентского бизнеса. Отчеты Enhanced Due Diligence предоставляет гарантированно точную информацию по KYC из глобальных источников мирового класса:

Надежные источники

Сотни наших аналитиков по всему миру используют надежные источники, включая более 600 санкционных списков, списков регуляторов и правоохранительных органов, государственных архивов и источников данных в конкретных странах.

Адаптация под ваши задачи KYC

Вы можете выбрать модель, которая подойдет именно вам, — от точечных решений до полностью управляемых услуг KYC — и все это на базе инновационных технологий в сочетании с надежными данными мирового класса.

Формирование партнерских отношений

Мы помогаем построить прочный фундамент для деловых отношений, предоставляя доступ к важнейшим аналитическим данным о рисках с помощью наших корпоративных систем и наших партнеров.

Над актуализацией, пополнением базы информации KYC работают сотни аналитиков и специалистов по всей планете. Refinitiv гарантирует высокие стандарты, доступ к важнейшим данным о рисках. Мы помогаем построить фундамент для долгосрочных партнерских отношений.

Подробнее о процедуре KYC

В чем сложность проведения KYC

Проблемы регулирования KYC

Нет единого мнения о том, что такое Know Your Customer и какие проверки необходимо проводить в рамках выполнения обязательств по KYC. Результат несогласованности — многочисленные сложности, с которыми сталкиваются финансовые организации, их корпоративная клиентура:

  • множественность толкований во многом схожих законов и актов — из-за них появляются различия в нормативных требованиях юрисдикций, подходов банков к интерпретации и применению политик KYC;
  • отсутствие стандарта по документации KYC и соответствующей информации — каждый банк формирует список запрашиваемых данных по своему усмотрению;
  • отсутствие согласованного руководства по расшифровке и применению политик «Знай своего клиента» — это усложняет реализацию программ, приводит к росту объема работы, увеличению численности персонала, повышению расходов.

Решение вопроса нестандартизированных политик KYC

Сталкиваясь с разными подходами к политике Know Your Customer KYC, организации, их клиенты тратят время и ресурсы на преодоление препятствий. Учитывая, что в процессе процедуры контактировать с контрагентами нужно несколько раз, проблема становится масштабной. Преодолеть ее помогают управляемые услуги и сквозная идентификация клиентов во время KYC Due Diligence.

Финансовые организации получают доступ к онлайн-платформам, оптимизирующим процедуру, повышающим ее операционную эффективность. Это упрощает стандартизацию политик и решает проблему множества разнородных ресурсов, из которых получают сведения. Обилие наших источников данных помогает снизить риск информационных пробеловМы снизим риск информационных пробелов из-за обилия источников данных.

Не допустите угрозы вашим доходам, деловой репутации и сократите расходы на проверки. Упростите выполнение требований регуляторов или банков с поддержкой Refinitiv. 

Как мы помогаем

Ваши возможности с KYC

  • Согласно нашему опросу от  2017 года, средние мировые расходы на обеспечение Know Your Customer составляют 48 млн. долларов США в год. Чтобы адаптировать клиентов к банковским условиям, нужно не менее 30 дней. Технологичные решения Refinitiv сокращают расходы времени и денег:

    • ускоренное получение всех данных по Know Your Customer, а также подключение новых клиентов;
    • простое, быстрое выполнение разнородных требований банков;
    • данные мирового класса для масштабирования программ Know Your Customer под изменяющиеся потребности;
    • сокращение расходов, связанных с получением, актуализацией данных по KYC.
  • Гибкие решения агрегирования данных и идентификации клиентов позволяют выбирать услуги, охватывающие весь процесс проверки. С инновационными технологиями и онлайн-платформами можно проводить KYC Due Diligence, когда и где вам удобно. Сосредоточьте ваши таланты, время, усилия на основном бизнесе — инструменты Refinitiv сделают все остальное. 

    Решение легко адаптируется под ваши задачи KYC Due Diligence. Выбирайте модель, подходящую вам — точечные или полностью управляемые услуги. Что бы ни выбрали, вы получаете решение на базе инновационных технологий и данных максимальной надежности. 

  • С Refinitiv World-Check вы минимизируете опасности, связанные с процедурой — как свои, так и на стороне клиента:

    • выполняются требования регуляторов для минимизации риска запрета на деятельность или отказа в лицензировании;
    • повышается безопасность информации — для доступа к ней, клиентской документации по KYC используются защищенные каналы;
    • клиенты загружают, обновляют свои сведения на безопасных служебных порталах, сокращая время подключения, объем точек соприкосновения по KYC;
    • бизнес защищается от легализации преступных, коррупционных доходов, аналогичных опасностей, связанных с недостаточно полной и точной информацией о клиентах. 

Решение

Как Enhanced Due Diligence помогает выявить основные угрозы

Не оставляйте ничего на волю случая.

Enhanced Due Diligence обеспечивает детальную проверку сведений о любом юридическом или физическом лице в любой точке мира. Мы предоставляем исчерпывающие и хорошо структурированные отчеты, которые позволяют выявить ключевые проблемы, связанные, в частности, со взяточничеством, коррупцией и финансовыми преступлениями. Защитите свою компанию от регулятивных рисков и репутационного ущерба. Не оставляйте ничего на волю случая.

worldcheck one

Выполнение требований по проверкам KYC становится проще с инструментами и агрегированными данными Refinitiv. Используйте их для расширения ассортимента услуг, повышения их качества, грамотной отстройки от конкурентов. Поддерживайте репутацию партнера мирового класса. 

Не думаю, что на рынке есть другие компании, которые обеспечивают такое же качество этой услуги, как Thomson Reuters [Refinitiv].

Узнать больше

Релевантные решения

С инструментами Refinitiv для выполнения требований по KYC вы не оставите ничего на волю случая, защитите себя от регулятивных рисков и ущерба деловой репутации. Мы обеспечим детальную проверку данных о физических и юридических лицах, где бы они ни находились. Исчерпывающие отчеты с прозрачной структурой помогут выявить все проблемы — от взяточничества до глобальных финансовых преступлений