- Главная
- «Знай своего клиента» (KYC)
Знай своего клиента (KYC)
Ваша программа соблюдения KYC должна обеспечивать выполнение требований регуляторов, не замедляя адаптацию новых клиентов и не увеличивая затраты. Мы предлагаем решение этой задачи с помощью передовых технологий и непревзойденного всестороннего контента.
Обзор KYC
KYC, или практика «Знай своего клиента» (расшифровка Know Your Customer) — обязательная для финансовых институтов, бирж, букмекерских контор процедура по идентификации контрагентов. Если не использовать специальные инструменты, получение сведений о физических и юридических лицах может занимать много времени, а качество полученных данных не гарантируется.
Требования и стандарты, направленные на реализацию принципов KYC, устанавливаются на уровне национальных регуляторов, FATF, иных международных институтов, банковских нормативных документов. Существуют разночтения, проблемы в регулировании AML. Отсутствует общий подход к понятию «разумно полные сведения» о клиентах и контрагентах. Решения Refinitiv учитывают эти особенности.
Для того чтобы выяснить, с кем можно и с кем следует вступать в деловые отношения, финансовым организациям требуется потратить значительное количество денег, времени и ресурсов. Согласно нашему недавнему опросу по соблюдению KYC средние ежегодные расходы на KYC по всему миру составляют 48 миллионов долларов США, а период адаптации новых клиентов занимает продолжительное время, например, для банков его длительность составляет 30 дней.
Использование множества разнородных ресурсов может привести к потенциальным информационным пробелам, вследствие которых нарушители могут успешно пройти проверку, и ваши доходы и репутация окажутся под угрозой.
Проводите KYC Due Diligence когда и как вам удобно, выбирая необходимые услуги и решения, охватывающие весь процесс идентификации клиента, и сосредотачивая свое время, таланты и ресурсы на основной деятельности. Мы предлагаем инновационные технологии и данные мирового класса, которые обеспечивают гибкость и позволяют масштабировать программы KYC в соответствии с меняющимися потребностями.
По мере ужесточения требований регуляторов и роста потребности в проведении KYC и Due Diligence на этом рынке будут появляться новые игроки, однако на сегодняшний день Thomson Reuters [Refinitiv] по-прежнему предлагает лидирующие в отрасли решения.
Ключевые выводы
Основные идеи
Получайте надежные данные для принятия взвешенных решений и уменьшения рисков для вашего и клиентского бизнеса. Отчеты Enhanced Due Diligence предоставляет гарантированно точную информацию по KYC из глобальных источников мирового класса:
Сотни наших аналитиков по всему миру используют надежные источники, включая более 600 санкционных списков, списков регуляторов и правоохранительных органов, государственных архивов и источников данных в конкретных странах.
Вы можете выбрать модель, которая подойдет именно вам, — от точечных решений до полностью управляемых услуг KYC — и все это на базе инновационных технологий в сочетании с надежными данными мирового класса.
Мы помогаем построить прочный фундамент для деловых отношений, предоставляя доступ к важнейшим аналитическим данным о рисках с помощью наших корпоративных систем и наших партнеров.
Над актуализацией, пополнением базы информации KYC работают сотни аналитиков и специалистов по всей планете. Refinitiv гарантирует высокие стандарты, доступ к важнейшим данным о рисках. Мы помогаем построить фундамент для долгосрочных партнерских отношений.
Подробнее о процедуре KYC
В чем сложность проведения KYC
Проблемы регулирования KYC
Нет единого мнения о том, что такое Know Your Customer и какие проверки необходимо проводить в рамках выполнения обязательств по KYC. Результат несогласованности — многочисленные сложности, с которыми сталкиваются финансовые организации, их корпоративная клиентура:
- множественность толкований во многом схожих законов и актов — из-за них появляются различия в нормативных требованиях юрисдикций, подходов банков к интерпретации и применению политик KYC;
- отсутствие стандарта по документации KYC и соответствующей информации — каждый банк формирует список запрашиваемых данных по своему усмотрению;
- отсутствие согласованного руководства по расшифровке и применению политик «Знай своего клиента» — это усложняет реализацию программ, приводит к росту объема работы, увеличению численности персонала, повышению расходов.
Решение вопроса нестандартизированных политик KYC
Сталкиваясь с разными подходами к политике Know Your Customer KYC, организации, их клиенты тратят время и ресурсы на преодоление препятствий. Учитывая, что в процессе процедуры контактировать с контрагентами нужно несколько раз, проблема становится масштабной. Преодолеть ее помогают управляемые услуги и сквозная идентификация клиентов во время KYC Due Diligence.
Финансовые организации получают доступ к онлайн-платформам, оптимизирующим процедуру, повышающим ее операционную эффективность. Это упрощает стандартизацию политик и решает проблему множества разнородных ресурсов, из которых получают сведения. Обилие наших источников данных помогает снизить риск информационных пробеловМы снизим риск информационных пробелов из-за обилия источников данных.
Не допустите угрозы вашим доходам, деловой репутации и сократите расходы на проверки. Упростите выполнение требований регуляторов или банков с поддержкой Refinitiv.
Как мы помогаем
Ваши возможности с KYC
Не оставляйте ничего на волю случая.
Enhanced Due Diligence обеспечивает детальную проверку сведений о любом юридическом или физическом лице в любой точке мира. Мы предоставляем исчерпывающие и хорошо структурированные отчеты, которые позволяют выявить ключевые проблемы, связанные, в частности, со взяточничеством, коррупцией и финансовыми преступлениями. Защитите свою компанию от регулятивных рисков и репутационного ущерба. Не оставляйте ничего на волю случая.
Выполнение требований по проверкам KYC становится проще с инструментами и агрегированными данными Refinitiv. Используйте их для расширения ассортимента услуг, повышения их качества, грамотной отстройки от конкурентов. Поддерживайте репутацию партнера мирового класса.
Не думаю, что на рынке есть другие компании, которые обеспечивают такое же качество этой услуги, как Thomson Reuters [Refinitiv].
Узнать больше
Релевантные решения
С инструментами Refinitiv для выполнения требований по KYC вы не оставите ничего на волю случая, защитите себя от регулятивных рисков и ущерба деловой репутации. Мы обеспечим детальную проверку данных о физических и юридических лицах, где бы они ни находились. Исчерпывающие отчеты с прозрачной структурой помогут выявить все проблемы — от взяточничества до глобальных финансовых преступлений
Мы здесь, чтобы помочь вам
Есть вопросы? Мы здесь, чтобы помочь вам и ответить на ваш запрос.